KID (anksčiau KIID)

KID (Key Information Document) – ES standartizuotas 3-puslapių dokumentas su esmine informacija apie investicinį produktą. Iki 2023-01-01 UCITS fondams buvo naudojamas atskiras dokumentas KIID (Key Investor Information Document, 2 puslapiai); nuo 2023-01-01 PRIIPS reglamentas išplėtė į UCITS retail produktus, todėl visi UCITS ETF, parduodami mažmeniniam ES investuotojui, dabar privalo turėti KID, ne KIID.

Privalomi KID elementai:

1. Fondo pavadinimas, ISIN, valdytojas
2. Investavimo tikslai – kokiu indeksu seka, kaip valdomas
3. Rizikos lygis – 1-7 skalė (1 = mažiausia, 7 = didžiausia)
4. Investavimo scenarijai – stresinis, nepalankus, vidutinis, palankus (per pasirinktą laikotarpį)
5. Mokesčiai – TER + bendros išlaidos (RIY: Reduction In Yield)
6. Praktinė informacija – depozitorius, valdytojas, leidiniai

LT investuotojui svarbu:

UCITS ETF su KID lietuvių kalba yra vienintelis būdas teisėtai investuoti per ES brokerius. PRIIPS reglamentas reikalauja, kad mažmeniniam investuotojui parduodami fondai turėtų KID lietuvių kalba; JAV emitentai neteikia KID, todėl JAV biržose kotiruojami ETF (VTI, SPY, QQQ, VOO) yra blokuojami LT mažmeniniam investuotojui.

Kur rasti KID:

• ETF emitento puslapis (Vanguard, iShares, kt.)
• Brokerio platformos (Trading 212, IBKR pateikia tiesioginę nuorodą)
• ESMA registras

Pavyzdys: VWCE KID svarbiausi punktai:

• ISIN: IE00BK5BQT80
• Valdytojas: Vanguard Group (Ireland) Limited
• Indeksas: FTSE Global All Cap Index
• TER: 0,19 %
• Rizikos lygis: 4/7 (vidutinė)
• Distribucija: Accumulating (Acc)
• Domicilis: Airija

KID atnaujinimas:

KID atnaujinamas kasmet arba kai keičiasi reikšmingi parametrai (TER, rizikos lygis). Investuotojui rekomenduojama peržiūrėti KID prieš pirmą pirkimą ir kasmet po atnaujinimo.

Detalus paaiškinimas – ETF gide ir PRIIPS termino įraše.